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CAPITAL WEEKLY 資本壹週   第 608 期 逾期

封面故事林鄭班底 金融強 經濟颷

新一屆特區政府正式上任才數天,林鄭月娥便有多項新舉動,包括再就取消強積金對沖方案聽取勞資雙方意見;考慮重開政府總部東翼前地;改善行政立法關係等。有鑑於金融是香港的經濟支柱,本週一(七月三日)林鄭月娥更透露會在未來五年,將多放精力發展經濟,似乎銳意創立新人事新作風。

要發展經濟,自然要一班財金班底幫助,當中,官員方面就有財經事務及庫務局長劉怡翔走馬上班,行政會議成員中則有「四大支柱」任志剛、周松崗、史美倫及陳智思。在一班金融精英協助下,加上中國近年的發展為香港帶來如「債券通」、「一帶一路」及「大灣區」等機遇。林鄭可佔盡天時、地理、人和,此刻要重振香港的金融地位,已再不是夢。



新一屆司長、局長、行政會議成員於本週正式登場。自競選以來,一直強調經濟是「主打」的林鄭月娥,早已表明如當選,新政府將實現「理財新哲學」;結果她當選後,亦一直積極招纜金融業專才加入其財金班底。可惜,過去幾個月雖然有傳林鄭積極在政府以外延攬人才,包括資深大律師鄭若驊、㗝豐控股(00005)亞太區行政總裁副主席王冬勝等,然而,多位財金猛人均拒絕加入「熱廚房」,以致一場「財金官員大換血」的美夢難成。



不過,在三司十三局中,林鄭總算找到有分量的財金人馬,就是由副局長升任為局長的財經事務及庫務局長劉怡翔。劉於一九七○年代在加拿大滑鐵盧大學取得數學學士及數學碩士學位;回港後,加入政府的政務官職系;一九九三年在香港金融管理局工作,曾任助理總裁;二○○四年成為香港按揭證券公司總裁,有指他更為金管局前總裁任志剛愛將。



而為了填補新班子的「財金缺口」,林鄭更在行政會議中茪O邀請各界財金界人馬。本週二(七月四日),她首次主持行政會議後,率領新一屆行會全體十六名非官守議員會見傳媒,她形容今屆行會有豐富金融經驗的「四大支柱」,包括「出山」加盟的前金管局總裁任志剛、由上屆留任的港交所(00388)主席周松崗、金融發展局主席史美倫及亞洲金融(00662)總裁陳智思。林鄭形容任志剛及史美倫熟悉金融及監管範疇,陳智思及周松崗則熟悉保險及金融業。

財金四大支柱

事實上,這四位金融專業人物在業界的經驗及知名度,國際上廣為人知,甚有香港代表性。如前金管局總裁任志剛,曾在亞洲金融危機期間,為香港戰勝金融大鱷,其加入有利於加強香港政府的財金應對能力。至於史美倫除了是前中國證監會副主席、香港證監會副主席,近年亦執掌金融發展局,林鄭近日便讚賞過金發局撰寫的多份報告具前瞻性。



至於周松崗在商界經驗豐富,曾在英國GKN擔任第一位華人總裁及在澳洲的布萊堡工業集團出掌行政總裁之職,被媒體形容為「西方社會最具影響力的中國人」。而在任職港鐵(00066)行政總裁時,更大力拓展海外業務,更完成了兩鐵合併的艱難任務。至於陳智思出自金融世家,亦具體豐富的金融業經驗,其已故祖父陳弼臣,更曾為泰國首富,亦是盤谷銀行創辦人。憑這些人選,已可以預測林鄭月娥未來五年的施政方針以鞏固、增強香港的金融中心地位為主。



新一任政府所以如此重視金融發展,主要是因為金融產業為香港第二大行業。香港的金融業務主要集中於銀行業務、私人貸款、證券經紀、股票、黃金及期貨交易、兌換及外匯交易等。根據政府統計處數據,二○一五年香港金融服務業佔本地生產總值(GDP)比重為百分之十七點六,僅次於佔比百分之二十二點七的貿易物流業,有關數據相較起同為亞洲金融中心的新加坡還要高。據新加坡統計處資料顯示,二○一六年,金融與保險為當地第四大產業,佔當地GDP百之十三。

金融業影響重大

金融產業同時為香港創造出大量就業,在二○一四年,本港金融服務業共僱用二十三萬六千五百人,佔香港總就業人數百分之六。而且金融服務業是一個高增值行業,二○一四年每名金融服務業從業員平均帶來約一百五十五萬元的增加價值,遠較香港其他三個主要行業,如貿易及物流業的六十七萬元、專業及其他工商業支援服務業的五十四萬元,以及旅遊業的四十一萬元為高,顯示金融服務業正是帶動香港轉型至知識型經濟的關鍵。



此外,金融業更能間接為如法律、會計、運輸和地產等相關行業創造就業機會。估計金融服務業對其他行業如物業及專業服務、運輸、旅遊及通訊等行業的需求,每年超過千億元。



其實香港的金融業所以發展蓬勃,除了地利優勢外,香港的政治環境相對穩定原因之一。雖然本港曾有「佔中」事件,近年又經常鬧出不少政治爭拗,但嚴重性遠不及海外某些國家,尤其近期歐美恐襲陰霾滿布,更足見本港的穩定性。



加上香港擁有一套完善、且包括國際接軌的法律系統以及金融體制成熟而完善制度。香港設有不同的金融管理機構及組織,如金管局負責香港的金融政策及貨幣管理、穩定港元匯價、促進香港銀行體系的穩健;證監會則負責監管證券及期貨市場運作;財務匯報局就上市公司可能在審計或匯報方面的不當行為展開獨立調查。設立不同的財金部門有助全面監察金融業運作,確保金融活動能在穩定及公平公正環境下進行。

借勢中國經濟強

此外,香港的地理位置優越,所處之時區正好與倫敦和紐約互補。香港比倫敦快八小時,比紐約快十三小時,時差能讓環球投資者在這兩地休市時,在香港進行投資,成為北美洲及歐洲以外另一個重要的金融市場,亦讓國際金融貿易二十四小時運作。



在這些優勢下,加上借助中國近年的發展動力,香港金融業創下不少第一名,包括在去年,香港的首次公開招股(IPO)集資額便位列全球第一。據會計師行羅兵咸永道的統計,去年香港新股上市活動總數達一百二十六家,當中八十一家主板上市,四十五家創業板上市,當中創板新股上市宗數創二○○二年以來新高。全年總集資額一千九百四十八億港元,遠遠拋離排第二的上海交易所及第三位的紐約證券交易所。



雖然今年上半年香港在IPO集資額的國際排名下跌至第四位,落後於紐約交易所、深圳交易所及上海交易所,但期間新股上市數目達七十二間,按年增長八成;集資總額達五百三十六億元,按年升兩成三。羅兵咸永道預測今年下半年會有五至六間大型IPO順利在香港上市,令香港今年IPO總集資金額達二千二百億元,相信有望躋進IPO前三位置。

又香港自二○○四年首次推出人民幣業務,允許香港銀行提供個人人民幣業務,自此不斷擴大業務範圍。至二○一○年,香港的人民幣服務已拓展至向企業客戶提供多種人民幣貿易融資、人民幣存款證、人民幣債券等。而根據二○一六年十二月數據,香港是全球最大的離岸人民幣中心,處理約七成全球人民幣支付量。

人幣最大資金池

此外,香港亦建立了在內地以外最大的人民幣資金池,即使近期有下跌趨勢。據金管局數據,五月人民幣存款按月減百分之零點六一,至五千二百四十七億七千六百萬元,若計及人民幣存款證餘額七百零三億元,則五月整體香港人民幣資金池總規模達五千九百五十億七千六百萬元,按月跌百分之一點一五。年初至今計,人民幣資金池累跌二百九十九億三千一百萬元。



香港也是全球銀行機構密度最高的城市之一,全球百大銀行中,約七十家有在香港營運業務。截至二○一六年十二月底為止,香港共有一百九十五家認可銀行機構及五十七家外資銀行的代表辦事處。



可惜這國際金融中心地位,近年已受挑戰。香港在國際上過去一直跟紐約、倫敦並排,有「紐倫港」之稱,即全球三大主要國際金融中心。然而,據英國諮詢機構Z/Yen Group去年統計製作的全球金融中心指數(GFCI)排名,香港首次跌出三甲,以兩分之差被新加坡爬頭。

「債券通」創新機遇

幸而中國再向香港送禮──「債券通」,配合上「一帶一路」及粵港澳大灣區規畫,香港未來發展可望再次超前。籌備已久的債券通剛於本週一(三日)開通,首階段只有北向交易,即境外投資者可買賣內地銀行間債券市場。這為市場提供多一個方便渠道進入內地債市,是人民幣合格境外機構投資者(RQFII)及直接參與銀行間債市的另一門徑供機構參與。



暫時而言,市場反應並未表現熱烈,首日的成交額約七十億三千八百萬人民幣,當中交易以買入為主,有七十家境外機構參與。但香港上海㗝豐銀行副主席兼行政總裁王冬勝認為,「債券通」長遠能吸引更多海外機構在內地發行人民幣債券。畢竟「債券通」是推動中國債券市場持續發展及邁向全球化的催化劑,亦能夠鞏固香港國際金融中心的地位。他表示,「債券通」正鼓勵國際投資者參與這個全球第三大債券市場,也有助刺激內地投資者對定息產品的需求,長遠能吸引更多海外機構在內地發行人民幣債券。



中銀香港副董事長兼總裁岳毅亦指,自人民幣成功加入SDR貨幣籃子,同時隨荂u一帶一路」倡議和粵港澳大灣區規畫逐步落實,海外人民幣使用比例將逐步增加,為人民幣國際化步伐持續推進新的發展動力。「債券通」不僅可進一步帶動內地債券市場開放和國際化,同時也將為香港的債券市場和人民幣業務發展增添新動力。



作為全球最大的人民幣離岸中心的香港,除了在「一帶一路」中有很大發揮空間外,商貿同樣得益。不少港商早已在「一路」國家投資,特別是東南亞區設有分公司,對當地文化等有一定的掌握,這亦有助將來「一帶一路」發展至這些國家時,港商可快人一步,且全面地投入及配合。

「大灣區」避邊沿化

至於香港在粵港澳大灣區計畫中,更可藉此逃離被「邊沿化」的危機,大灣區發展將有助香港融入鄰近城市經濟圈,以掌握中國經濟快速發展機遇。財政司司長陳茂波曾指,粵港澳大灣區具有非常大競爭力,幫助鄰近地區快速發展,為香港經濟帶來新增長動力。當中內地擁有高端科技及製造業優勢,可有助推動大灣區建立創科新態系統,以及帶動香港創科業。



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